بهترین زمان خرید و فروش در فارکس
چطور می توانیم بفهمیم چه زمانی در فارکس یک جفت ارز را باید خرید و یا فروخت؟ (سل یا بای)
در مثال های ذیل، قصد داریم با استفاده از کمی تحلیل فاندامنتال (تحلیل داده های اقتصادی و سیاسی)، در مورد خرید یا فروش یک ارز تصمیم بگیریم.
این مثال ها فقط مثالهایی جهت نشان دادن مفهوم خرید و فروش یک جفت ارز است. احتیاجی نیست تحلیل در مثال ها را به طور کامل یاد بگیرید.
در بازار فارکس عرضه و تقاضا برای یک ارز با توجه به عوامل مختلف اقتصادی تغییر خواهد کرد، که خود باعث بالا و پایین شدن نرخ تبدیل ارز می شود.
هر واحد پولی متعلق به یک کشور یا یک منطقه است. بنابراین تمرکز تحلیل فاندامنتال یا بنیادی فارکس بر وضعیت کلی اقتصاد کشور مانند تولید، اشتغال، صنعت، تجارت بین المللی و نرخ بهره است. هر چه وضعیت اقتصادی بهتر، ارز مربوطه با قیمت تر خواهد شد.
ما در آینده نزدیک به آموزش تحلیل فاندامنتال (بنیادی) فارکس خواهیم پرداخت.
معامله جفت ارز EUR / USD (یورو به دلار آمریکا)
در این مثال ، یورو ارز پایه و بنابراین مبنای خرید / فروش ما در فارکس است.
اگر اعتقاد دارید که اقتصاد کشور آمریکا همچنان ضعیف خواهد شد، که برای دلار آمریکا چیز بدی است، شما سفارش خرید EUR / USD را خواهید کرد. (معامله Buy)
با این کار، با این امید که ارزش یورو در برابر دلار امریکا بالا می رود، اقدام به خرید یورو کرده اید تا سود کنید.
اگر اعتقاد دارید که اقتصاد امریکا قوی است و یورو در برابر دلار آمریکا ضعیف می شود، شما دستور فروش EUR / USD را اجرا می کنید. (معامله Sell)
با این کار ، با این امید که یورو در برابر دلار ریزش خواهد کرد، اقدام به فروش یورو کرده اید.
معامله جفت ارز USD / JPY
در این مثال ، دلار آمریکا ارز پایه و بنابراین مبنای خرید / فروش است.
اگر فکر می کنید که دولت ژاپن قصد دارد ین را ضعیف کرده تا به صنعت صادرات خود کمک کند، شما در پی ارسال سفارش خرید USD / JPY خواهید بود.
با این کار شما با خرید دلار انتظار دارید که دلار در مقابل ین افزایش یابد و در نتیجه معامله شما با سود بسته شود.
اگر فکر می کنید که سرمایه گذاران ژاپنی در حال خارج کردن پول از بازارهای مالی امریکا و تبدیل دلارهای خود به ین ژاپن هستند و این مورد برای دلار آمریکا خوشایند نیست، شما دستور فروش جفت ارز USD / JPY را اجرا خواهید کرد. (معامله Sell)
با این کار شما با فروش دلار آمریکا انتظار دارید که ارزش دلار در مقابل ین کاهش یابد.
معامله جفت ارز GBP / USD
جفت ارز پوند انگلیس به دلار آمریکا
در این مثال ، پوند انگلیس ارز پایه و بنابراین مبنای خرید / فروش است.
اگر فکر می کنید اقتصاد انگلیس به خاطر رشد اقتصادی بهتر از امریکا عمل خواهد کرد، شما سفارش خرید GBP / USD را می دهید.
با این کار پوند خریداری کرده با این امید که در مقابل دلار افزایش یابد.
اگر فکر می کنید که سرعت رشد اقتصاد انگلیس در حال کم شدن است. در حالی که اقتصاد آمریکا قوی است. شما یک دستور فروش GBP / USD را می دهید.
با این کار پوند فروخته اید با این امید که ارزش آن در برابر دلار آمریکا کاهش یابد.
لات در فارکس
وقتی به یک هایپر مواد غذایی می روید و قصد دارید تخم مرغ بخرید، نمی توانید فقط یک عدد تخم مرغ بخرید. آنها بهصورت شانه های (لات) ۶، ۱۲ و ۲۴ عددی هستند.
در Forex نیز خرید یا فروشِ تنها ۱ دلار منطقی نیست. بنابراین خرید و فروش ارز معمولاً به صورت شانه ها یا بسته های ۱۰۰۰ واحدی (میکرو لات) ، ۱۰،۰۰۰ واحدی (مینی لات) یا ۱۰۰،۰۰۰ واحدی (لات استاندارد) صورت می گیرند که بسته به کارگزار و نوع حسابی که دارید متغیر خواهند بود.
معاملات مارجین
من پول کافی برای خرید ۱۰،۰۰۰ یورو را ندارم! آیا همچنان می توانم در فارکس معامله کنم؟
بله می توانید! با استفاده از امکانی به نام لوریج یا اهرم
لوریج یا اهرم در فارکس
وقتی با اهرم معامله می کنید ، نیازی به پرداخت ۱۰،۰۰۰ یورو از قبل نیست. درعوض، شما یک مبلغ کوچک واریز می کنید، که به آن مارجین می گویند.
نسبت اندازه معامله به وجه نقد (“سپرده معاملاتی”) مورد استفاده برای مارجین را لوریج گویند.
به عنوان مثال ، لوریج ۵۰:۱ ، که از آن با نام ۲ درصد مارجین مورد نیاز نیز یاد می شود، بدان معناست که برای باز کردن معامله ای به ارزش ۱۰۰،۰۰۰ دلار به ۲۰۰۰ دلار مارجین نیاز است.
معاملات مارجین به شما اجازه می دهد معامله های بزرگی را با استفاده از فقط کسر سرمایه ای که در حالت عادی نیاز است، باز کنید.
با این روش می توانید تنها با ۲۵ دلار معامله ۱،۲۵۰ دلاری و یا با ۱۰۰۰ دلار موقعیت ۵۰،۰۰۰ دلاری باز کنید.
در واقع می توانید معاملات زیادی را با مقدار کمی سرمایه انجام دهید.
اجازه بدهید بیشتر توضیح دهیم
معتقدید که سیگنال های موجود در بازار نشان دهنده بالا رفتن پوند انگلیس در برابر دلار آمریکا است.
شما یک Lot استاندارد (۱۰۰،۰۰۰ واحد) بر روی جفت ارز پوند به دلار GBP / USD معامله باز می کنید و پوند انگلیس را با مارجین مورد نیاز ۲% خرید می کنید.
صبر می کنید تا نرخ تبدیل ارز بالا برود.
وقتی یک لات (۱۰۰،۰۰۰ واحد) GBP / USD با قیمت ۱٫۵۰۰۰۰ خرید میزنید ، در واقع در حال خرید ۱۰۰،۰۰۰ پوند هستید که ارزش آن ۱۵۰،۰۰۰ دلار است. (۱۰۰،۰۰۰ واحد پوند× ۱٫۵۰۰۰۰)
از آنجا که مارجین مورد نیاز ۲% بود، بنابراین ۳۰۰۰ دلار آمریکا در حساب شما برای باز کردن این معامله کنار گذاشته می شود. (۱۵۰،۰۰۰ $ × ۲٪)
اکنون شما فقط با ۳۰۰۰ دلار کنترل ۱۰۰،۰۰۰ پوند را در اختیار دارید.
پیش بینی های شما درست از آب در می آیند و تصمیم به فروش می گیرید. معامله را در ۱٫۵۰۵۰۰ می بندید.
حدود ۵۰۰ دلار سود کرده اید.
وقتی که معامله را می بندید ، سپرده ای (“مارجین”) که در ابتدا پرداخت کرده اید به شما بازگردانده می شود و سود یا زیان شما هم محاسبه می گردد.
این سود یا زیان سپس به حساب شما واریز می شود.
مثال معامله GBP / USD بالا را بررسی کنیم.
GBP / USD فقط نیم پنی افزایش یافت! یک پنی هم نه! نصف پنی!
اما شما ۵۰۰ دلار سود کرده اید!
چطور؟ زیرا شما فقط ۱ پوند نبود که معامله می کردید.
اگر اندازه معامله شما ۱ پوند بود ، بله ، سود شما نیم پنی می شد.
اما وقتی معامله را باز کردید ، اندازه معامله شما ۱۰۰،۰۰۰ پوند (یا ۱۵۰،۰۰۰ دلار) بود.
جالب این است که نیازی نبود تا شما کل این مبلغ را وسط بگذارید.
برای باز کردن این معامله تنها ۳۰۰۰ دلار مارجین لازم بود.
۵۰۰ دلار سود از ۳۰۰۰ دلار سرمایه اولیه معادل ۱۶٫۶۷ درصد بازدهی است!
در بیست دقیقه!
یک سپرده با مارجین کم می تواند همچون سود زیاد، منجر به ضرر زیاد نیز گردد. در حقیقت لوریج یک شمشیر دو لبه است.
همچنین بدان معنی است که یک حرکت نسبتاً کوچک می تواند به همین ترتیب منجر به ضرر یا سود بزرگ شود.
در واقع ممکن بود در همان مدت بیست دقیقه به راحتی ۵۰۰ دلار از دست بدهید.
کابوس فارکس
در این حالت از یک کابوس بیدار نمی شدید. بلکه وقتی بیدار می شدید وارد یک کابوس می شدید!
لوریج بالا خیلی خوب به نظر می رسد، اما می تواند مرگبار باشد.
به عنوان مثال ، یک حساب معاملاتی فارکس با سپرده اندک ۱۰۰۰ دلار باز می کنید. کارگزار شما لوریج ۱۰۰: ۱ را ارائه می کند تا بتوانید موقعیت ۱۰۰،۰۰۰ دلاری EUR / USD را باز کنید.
تنها با ۱۰۰ پیپ حرکت حساب شما به ۰ دلار می رسد! ۱۰۰ پیپ نوسان به راحتی در طول روز اتفاق می افتد. در نتیجه شما به راحتی ممکن است ۱۰۰۰ دلار در یک روز از دست دهید.
در معامله با مارجین ، مهم است بدانید که ریسک شما بر اساس ارزش کامل اندازه معامله شما است. اگر به درک صحیح چگونگی عملکرد مارجین پی نبرید ، ممکن است به سرعت حساب خود را از دست بدهید. ما می خواهیم که جلوی این کار گرفته شود.
مساله شرعی اهرم فارکس : از نظر دین اسلام و نظر تمام علمای شیعه گرفتن اهرم حرام است و معاملات اهرمی باطل است.
بهره شبانه یا سواپ
برای معامله هایی که ساعت ۰۰:۰۰ بروکر باز مانده باشند یک هزینه انتقال معامله وجود دارد که به عنوان سواپ شناخته می شود که یک معامله گر بسته به معامله های بازی که دارد یا باید پرداخت کند و یا دریافت می کند.
اگر نمی خواهید روی معامله های خود بهره بگیرید یا بپردازید، کافیست مطمئن شوید که همه آنها قبل از ساعت ۰۰:۰۰ پلتفرم معاملاتی کارگزارتان بسته هستند.
از آنجا که هر معامله فارکس شامل قرض گرفتن یک ارز برای خرید ارز دیگر است، هزینه های انتقال معامله به روز دیگر بخشی از معاملات فارکس هستند.
این هزینه ها بستگی مستقیم به بهره بانکی ارزی که می خرید و می فروشید دارد.
بهره بانکی ارزی که می خرید به شما تعلق می گیرد.
بهره بانکی ارزی که می فروشید از شما دریافت می شود.
اگر در حال خرید ارز با نرخ بهره بالاتر از ارزی هستید که می فروشید ، در این صورت مابه تفاوت خالص نرخ سود مثبت خواهد بود و در نتیجه به شما سود تعلق خواهد گرفت.(در اسلام نزول و ربا حرام است)
برعکس ، اگر اختلاف نرخ بهره منفی باشد، در اینصورت باید آن را پرداخت کنید. (نزول و ربا محسوب می شود)
اکثر بروکرهایی که با ایرانی ها کار می کنند امکان انجام معاملات بدون بهره یا اصطلاحا حساب اسلامی را فراهم کرده اند.